Как узнать про счета должников в банках: подробная инструкция

Можно ли узнать в каких банках у должника есть счета?

Чтобы взыскать деньги с должника нужно получить исполнительный документ. Это или судебный приказ или исполнительный лист. Его выдают после того как вынесено судебное решение о взыскании денежных средств.

Получив исполнительный документ, граждане обычно передают его судебным приставам-исполнителям. Они возбуждают исполнительное производство и начинают процесс принудительного взыскания денег в вашу пользу.

Однако есть и другой вариант. Вы можете добиться исполнения решения суда и взыскать деньги самостоятельно. То есть без привлечения судебных приставов. Это установлено частью 1 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»:

1. Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

То есть вы можете напрямую передать исполнительный лист (или судебный приказ) в банк должника. В свою очередь банк спишет деньги, которые он должен, в вашу пользу. Это позволит вам сэкономить время и получить деньги гораздо быстрее и опередить других взыскателей, если они есть.

Здесь мы расскажем о том, как узнать в каких банках открыты счета должника.

Как получить информацию про счета должника открытые в банках

По закону получить сведения о счетах должника взыскатель может от налоговых органов. Для этого у вас должен быть исполнительный лист (или судебный приказ) срок на предъявление которого не прошел. Напомню, что этот срок составляет 3 года с момента оформления исполнительного документа судом.

Для получения информации о счетах должника в банках нужно оформить запрос (заявление) в налоговую инспекцию. Налоговые органы выдадут эту информацию в течение 3 дней с момента получения от вас запроса.

Это предусмотрено частью 10 статьи 69 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» и пунктом 5 письма ФНС от 11.06.2009 № МН-22-6/469 «О предоставлении информации».

Вот бланк такого запроса

Заявление о предоставлении сведений о счетах должника в банке для налоговой инспекции (образец)

Подробный порядок заполнения такого заявления смотрите по ссылке.

Вы, как взыскатель, вправе получить у налоговых органов следующую информацию:

• наименование и местонахождение банка (других кредитных организаций) в которых у должника открыты счета;
• номера расчетных счетов, а также данные о количестве и движении денежных средств на них как в рублях, так и в иностранной валюте;
• о других ценностях должника, которые находятся на хранении в банке (или других кредитных организациях). Например, купленных драгоценных металлах.

Еще раз подчеркнем. Налоговые органы обязаны предоставить указанные сведения в течение 3 дней с момента получения от вас соответствующего запроса.

Данная информация является конфиденциальной. Поэтому чтобы подтвердить свое право на ее получение вам нужно предъявить в налоговый орган подлинник или копию исполнительного листа, заверенную нотариусом или судом, который его выдал.

За получением вышеуказанных сведений взыскатель вправе обратиться в любой территориальный налоговый орган (ИФНС России) как по месту своего жительства, так и по месту нахождения самого должника. Кроме того, вы можете обратиться и в налоговое управление вашего региона (УФНС России).

Чтобы ускорить процесс взыскания денег с должника вы можете сделать копию исполнительного листа и заверить ее у нотариуса. По этой копии запросить нужную информацию у налоговой инспекции. Оригинал исполнительного листа можно передать в службу судебных приставов-исполнителей для последующего взыскания денег.